Gestoría online en Ceuta · IPSI + VeriFactu
FactuChat es el software de facturación electrónica para autónomos en Ceuta. Ceuta es una Ciudad Autónoma con un régimen fiscal propio: en lugar del IVA estatal, los autónomos y empresas tributan el IPSI (Impuesto sobre la Producción, los Servicios y la Importación), regulado por la Ley 8/1991, de 26 de marzo. El IPSI es gestionado directamente por la Ciudad Autónoma de Ceuta — no por la AEAT. Sin embargo, la obligación de facturación electrónica VeriFactu del Real Decreto 254/2025 sí aplica a todos los autónomos en Ceuta igual que en el resto de España.
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Qué es el IPSI y por qué Ceuta es diferente
El IPSI — Impuesto sobre la Producción, los Servicios y la Importación — es el tributo indirecto que sustituye al IVA en las ciudades autónomas de Ceuta y Melilla. Fue creado por la Ley 8/1991, de 26 de marzo, y su gestión, recaudación y control corresponde íntegramente a la Ciudad Autónoma de Ceuta.
El IPSI tiene varios tipos impositivos diferenciados:
- 10% — tipo general, aplicable a la mayoría de servicios y actividades económicas
- 5% — tipo reducido para determinadas operaciones según los Anexos de la Ley 8/1991
- 2% — tipo superreducido para categorías específicas de bienes y servicios
- 1% — tipo mínimo para determinadas producciones e importaciones
- 0,5% — tipo especial para operaciones expresamente tasadas en los Anexos de la Ley
La asignación exacta de cada tipo a cada actividad o producto se recoge en los Anexos de la Ley 8/1991. Para conocer el tipo que corresponde a tu actividad concreta, es imprescindible consultar dichos Anexos o contar con asesoramiento fiscal especializado en el régimen de la Ciudad Autónoma.
A efectos prácticos, si eres autónomo en Ceuta y prestas servicios a clientes dentro de la ciudad, tus facturas llevan IPSI en lugar de IVA. La declaración y pago del IPSI se realiza ante la Ciudad Autónoma, no ante la delegación estatal de Hacienda.
Cómo afecta el IPSI a tu facturación
Facturar con IPSI implica varias particularidades que los autónomos en Ceuta deben conocer bien:
IPSI en la factura, no IVA
Tus facturas deben reflejar el IPSI al tipo correspondiente (generalmente 10% para servicios profesionales). No debes añadir IVA. El IPSI figura como partida separada igual que el IVA en el resto de España, pero con su propia denominación y regulación.
Declaración ante la Ciudad Autónoma
El IPSI recaudado en tus facturas se declara y liquida periódicamente ante la Ciudad Autónoma de Ceuta. No utilizas el Modelo 303 de la AEAT para el IPSI — la Ciudad Autónoma tiene sus propios modelos y plazos de presentación.
Operaciones con clientes fuera de Ceuta
Cuando facturas a clientes ubicados en la Península u otras zonas de aplicación del IVA español, entran en juego las reglas de localización del hecho imponible. Dependiendo de la naturaleza del servicio y la ubicación del cliente, la operación puede quedar fuera del IPSI o resultar exenta. Esta es una de las áreas donde el asesoramiento fiscal especializado en el régimen ceutí tiene más valor.
IRPF con bonificación del 50%
Los autónomos residentes en Ceuta disfrutan de una bonificación del 50% en la cuota íntegra del IRPF, regulada en el artículo 68 de la Ley 35/2006 del Impuesto sobre la Renta. Esta bonificación aplica sobre los rendimientos de trabajo y de actividades económicas obtenidos en Ceuta. El régimen general del IRPF aplica en lo demás: Modelo 130 trimestral y Modelo 100 anual.
Cuota de autónomos RETA
La cuota de la Seguridad Social (RETA) es la misma que en el resto de España. No hay diferencia en las bases de cotización ni en la cuota mínima por residir en Ceuta. Las mismas tablas de cotización por tramos de rendimientos netos aplican a los autónomos ceutíes.
VeriFactu + IPSI: doble cumplimiento
El aspecto más importante para los autónomos en Ceuta es entender que VeriFactu y el IPSI son obligaciones independientes. Tributar IPSI en lugar de IVA no exime de cumplir con el Real Decreto 254/2025 sobre sistemas informáticos de facturación.
El RD 254/2025 obliga a todos los autónomos y empresas en España — incluidos los de Ceuta y Melilla — a utilizar software de facturación VeriFactu certificado a partir de julio de 2027. Las sanciones por incumplimiento pueden alcanzar los 50.000€ por ejercicio fiscal.
¿Qué significa VeriFactu en la práctica? Cada factura que emites debe contener:
- Hash SHA-256 encadenado — cada factura enlaza criptográficamente con la anterior, impidiendo alteraciones retroactivas
- Firma digital XAdES-BES — garantiza la integridad y autenticidad del documento fiscal
- Código QR verificable — permite a la AEAT verificar la factura en su sede electrónica
- Envío automático a la AEAT — las facturas se registran en tiempo real en el sistema de la Agencia Tributaria
FactuChat genera y gestiona todos estos elementos automáticamente. Como autónomo en Ceuta, simplemente creas la factura con los datos correctos — incluido el IPSI al tipo que corresponda — y el motor VeriFactu de FactuChat se encarga del resto.
Funcionalidades para autónomos en Ceuta
Motor VeriFactu 100% propio
XML conforme al XSD oficial de la AEAT. Hash SHA-256 encadenado, firma XAdES-BES y QR verificable en la sede electrónica. Cumple al 100% el RD 254/2025. Compatible con el IPSI de Ceuta y el IPSI de Melilla.
Factura en 9 segundos
Crea facturas escribiendo una frase, dictando por voz o mandando una foto del presupuesto. El motor de facturación de FactuChat extrae todos los datos automáticamente. Sin formularios, sin apps adicionales — solo Telegram.
Guardián Anti-Inspección
Análisis de riesgo fiscal personalizado: proporción gastos/ingresos, retenciones IRPF y predicción de Modelo 130 y 100. Te da un indicador de riesgo y recomendaciones concretas para reducirlo antes de que llegue la revisión.
Registro de gastos
Manda una foto del ticket y FactuChat extrae importe, impuesto indirecto, fecha y proveedor. Clasifica el gasto en categorías fiscales y calcula la deducibilidad estimada. Tu panel muestra la posición fiscal consolidada al momento.
Precios para autónomos en Ceuta
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Gestorías en Ceuta
Si eres gestor o asesor fiscal en Ceuta, FactuChat tiene un plan específico para tu despacho. El plan Gestoría te da un panel multi-cliente con exportación masiva, resumen fiscal por cliente y autorización VeriFactu centralizada. Especialmente útil en Ceuta, donde la gestión del IPSI y el VeriFactu coexisten y requieren un seguimiento especializado por cliente.
Preguntas frecuentes sobre facturación en Ceuta
¿Qué tipo de IPSI aplica a mis servicios en Ceuta?
¿El IPSI sustituye al IVA en Ceuta?
¿Cómo facturo a un cliente fuera de Ceuta?
¿VeriFactu se aplica también en Ceuta?
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